C1. 金錢整理
（一對一財務規劃+一年財務管理系統建置陪伴）
小印擁有「CFP®國際認證高級理財規劃顧問」證照
教學特色
本身為獨立財務規劃顧問
不推銷任何金融商品
站在客觀且中立的立場
為您著想
誰適合這門課程
困於負債、存不到錢的人
有明確財務目標
(買房或創業等等)的人
想要財富自由
安穩退休的人
財務規劃流程
金錢整理流程
- 填單、匯款、加LINE
- 約「財務規劃行前面談」時間
- 於「財務規劃行前面談」報價
- 匯正式學費
- 提供財務作業
- 財務問診（2~3小時）
- 財務規劃報告書製作（1.5~2個月）
- 解說報告書（2~3小時）
- 個人財務系統建立的一年陪伴
內容
- 完全客製化（個人/家庭）
- 財務現況整體診斷與評估
- 全生涯財務藍圖
- 如何實踐財務目標
- 安穩退休的具體方案
- 現金流與收支整理
- 資產或負債整理
- 保單彙整與分析
- 個人財務系統建立的一年陪伴指導
感謝媽祖的信任跟推薦！
客戶回饋
透過小印的陪伴與財務規劃，終於一步步走向目標了，過程中自己會「試著每一天都當自己已經實現願望」，提醒自己活在已實現願望的感受及那樣頻率裡，好像真的能幫助顯化😂 這一路上得到很多人背後的支持，都讓我保持著希望～偶爾看看那時小印讓我抽的牌卡，也覺得能幫助補給信心🥰
接下來目標想跟小印一樣找到自己的天賦，用天賦幫助人～也想實現財富自由😊
常見問答
因為每人的狀況不同，花費的心力也不同，進而會影響學費價格，須支付面談費，以及做完小印交代作業後，進行 1小時的線上面談，再正式報價。
如果您對於您的財務目標沒有百分之百的確定性，想要透過完整的財務規劃來預先評估每筆存款及投資的效益，以及能不能完成您想要的財務目標，達成您想要的退休生活，都可以先來線上面談了解內容。
其實我覺得沒資產的人更應該要趕快做規劃，才能將未來每一筆收入跟支出都運用在刀口上，逐步踏實地讓自己累積財富。
很多人其實不是薪水太低，而是支出太多。當我們沒有訂好財務目標，訂好實際行動方案，就會像我以前一樣隨意亂花錢。但財務規劃書的全生涯財務藍圖將會明確讓您看到，接下來您需要每個月定期定額多少錢，累積生息資產，就有辦法達到您想要的目標以及退休規劃。
您是想要快退休時才來緊張後悔成為下流老人，還是要趁早趕快累積財富，過著輕鬆寫意提早退休的樂活人生呢？
一旦匯款完成便會開始進行，故不退費，請思考清楚再報名。
不需要準備任何財務資料喔！但要完成小印交代的作業。
因為在「行前面談」時，並不會給任何實質具體的建議，而是在這個時間讓我確認您對自身財務的想法以及目標，我再給予財務規劃的觀念以及規劃書內容，讓您確認內容是否切合您需求。
因為不了解全面的財務狀況就直接給建議，我覺得是一件很不負責任的事情，所以所有的具體建議得等正式付完學費費，透過2～3小時的財務問診，以及接下來1.5～2個月的規劃時間後才有辦法提出。
感謝學員純的心得
此次規劃的過程中對我最大的幫助是：
了解、聚焦自己想要的財務目標，並且明白以現在的財務狀況是否能達成這些目標，進而反思自己的收支及財務管理有哪些地方必須要調整改進。
覺得小印很棒的一點是，沒有對於我的財務目標有任何的質疑，讓我感覺到被尊重跟涵容：）
我在列思考自己的財務目標時，發現自己想要完成的事情有很多，一度自我懷疑，想說小印會不會覺得我太誇張或太貪心了？
以我現在的收支狀況，還想要做這麼多事，是不是太不切實際了？等等很多的自我懷疑跟批判
但第一次視訊會議時，小印跟我討論時，讓我感覺是很被接納跟同理的（甚至還講貓咪的部分講到哭，我自己也很意外，沒想到某些財務目標的背後有這些情緒跟意義）
看財務報告時，其實心情有點忐忑不安(因為自知財務目標眾多，很擔心整個報告上會直接被打個紅色大叉叉哈哈哈)，但好在慢慢跟小印諮詢聊完後，其實蠻慶幸自己有及早做了這個決定，能現在就開始認真了解自己的財務狀況（認清現實）
除了能重新思索人生許多目標的重要性及必要性外，也因為部分目標是與伴侶家人有關的，若想要做調整，也需要有個比較理性科學的依據去跟伴侶討論，覺得這部分讓我心裡也比較踏實（敢講？）一些XD
感謝小印的用心，目前也蠻期待接下來的發展的～
其實沒有想到自己的財務目標過多，會導致我必須去開源額外增加收入，內心有點抗拒跟害怕，有點像是對未知的不安全感，因為也不太確定自己能透過哪些方式增加收入，也不太能肯定發展斜槓能成功，會傾向先整理自己的收支，看能否再縮減開銷，然後同步好好思考面對上述需要增加收入的問題。
執行意願OK，畢竟都花錢做諮詢規劃了，就會認真執行看看（勇敢跨出舒適圈，當作闖關遊戲哈哈）而且有一年的陪伴時間，隨時有人可以問問題，我覺得很棒！！（我是個會在意很多小細節，會想打破砂鍋問到底的人哈哈）
我覺得金錢／財務問題對每個人都很重要，這實際上不只是關乎未來的人生規劃，也跟當下每一分一秒的生活決策／選擇息息相關，談錢或許很現實，但若好好規劃每一份金錢，好好運用的話，其實它也能幫助我們體驗更豐富的人生。
透過財務整理的過程，也是有個機會讓自己好好靜下心來，去思索到底哪些東西對自己是真正重要的，核心的價值觀有哪些，我覺得這才是財務整理當中的精隨。
去好好認識自己、了解自己，進而透過財務整理，幫助自己能夠走在自己想要的人生道路上，我相信每個人應該都會嚮往這樣的未來。
總之，覺得小印是一個很理性與感性兼備的人，會適時點醒你，但又是用很剛剛好溫柔的方式，會讓人很放心地訴說自己的想望與目標，諮詢過程不用怕覺得丟臉或心虛、不好意思等等，她完全承接得住的，是一個很專業又穩的財務顧問XD
願意推薦小印給大家！
感謝學員蘭姆的心得
小時候的家境不錯，父母總是滿足我所有的要求，我沒有任何儲蓄及預算控制的觀念，每個月拿多少零用錢就花多少。
開始工作、辦了信用卡後，更是花錢不手軟，短短幾年就累積了卡債及信貸一百多萬，接著我結婚生子，又累積了一百多萬，這兩筆債務通通都是由家人幫忙清償。
去年我發現入不敷出的狀況又出現了，財務危機一次又一次不斷發生，不用說我家人，連我都很厭惡自己。
/
我一直都有在努力記帳、克制消費、閱讀理財書籍等，收入也不算低，但財務狀況始終沒有好轉，在龐大壓力下，我開始覺得自己需要尋求專業的協助。
就在這時，我看到小印的新書《＃財富自由的整理鍊金術》，對她提出的方法很有共鳴，而她溫暖的文字也讓我有一種跟著她就能掙脫困境的感覺，於是決定請她為我進行 ＃財務規劃。
說實話，諮詢的過程非常痛苦，會被迫面對自己最難堪、最不想讓人知道的那一面，但這就跟傷口清創一樣，是非常重要的程序。
我認真的跟著規畫書建議去做，該記帳就記、該做風險管理就做；因為知道自己的惰性甚高，我加入小印的好習慣養成社團，並且每個月向小印回報我的支出檢討，她總是會給我一些很有用的建議，確實地陪伴我進行財務體質改造。
就這樣到了今年，我發現我會按照預算購買需要的物品；遇到無法負擔的支出，會勇敢拒絕；甚至每個月繳帳單時，再也沒有繳不出來的壓力了！短短幾個月就能有如此顯著的轉變，真的是讓我覺得非常驚喜。
/
最近因為健康檢查發現異狀，可能需要開刀治療。
聽醫師說自費費用高達十幾萬時，雖然很震驚，但隨即想到小印有幫我做完整的風險規劃，讓我彷彿吃了定心丸，能夠冷靜地與醫師討論手術細節。
後來確認我的保險可以理賠所有手術費用、還能住很好的病房，不會因為醫療支出讓我的財務崩潰，或是被迫再去貸款、甚至是向家人借錢。
這種不會被任何突發狀況擊倒的安心感，讓我覺得風險管理真的是財務規劃中不可或缺的一環！
/
財務規劃給我最大的幫助，是讓我能夠肯定自己。
在財務危機的那十幾年，我對自己非常沒自信；每次接受家人的幫助，就會更加厭惡自己。
現在，我遵循規劃建議按部就班去做，就能把我的財務控管得很好，讓我知道自己其實是做得到的！
今年政府普發6000元，在檢視財務狀況後，我決定將這筆錢匯給媽媽，當作母親節禮金。一直體諒女兒、堅持不收孝親費的媽媽很感動，女兒終於能夠擺脫財務危機，不用再提心吊膽了！
長久以來，我沒有想過能夠因為財務狀況有餘裕而做出這種選擇，轉帳完成的那剎那，我覺得很滿足！終於能回饋給家人、而不是一直索求，我對自己踏出的這一小步感到驕傲。
如果我說財務規劃改變了我的人生、小印是我的貴人，應該也不為過吧。
或許我太晚才開始，但至少我有開始，光是這樣就能讓自己走上更富足的道路，希望你也能給自己一個改變的機會。
謝謝 蘭姆的心得
這篇其實本來是為了某位想來諮詢的人A而寫的
當時A跟我大概用文字簡單說了自己的財務狀況
我覺得跟已經做財務規劃的蘭姆的狀況很像
於是問問蘭姆能不能寫一些話
鼓勵A勇敢改變
沒想到蘭姆寫了這麼多字！！
蘭姆真的好溫暖
修修改改
寫了這一年來的改變
這些改變都不是憑空得來的
他在這一年
努力學習並實踐我教他的內容
甚至自己主動回報每月的收支跟反省
以及遇到的問題馬上問我可以怎麼做
而不是逃避
才能成為現在為財務狀況無所畏懼的自己
對於自己的人生更有掌握度
也能勇敢拒絕不適合的支出
現在經過蘭姆的同意
也將他的鼓勵文po出來
希望讓更多人受惠
祝福每個人都能跟金錢成為好朋友
現在的錢夠用，未來也夠花
