C1. 金錢整理
（一對一財務規劃+一年財務管理系統建置陪伴）
小印擁有「CFP®國際認證高級理財規劃顧問」證照
讓您一次就掌握目前的資產負債狀況，以及收支、現金流狀況
並梳理您的財務目標，找出人生真正最想做的事，將有限的資源專心投注於上
最後根據您的財務目標提出具體行動方案，讓您有方向跟步驟達成
除了提出一份財務規劃書，輔以一年的財務管理系統建立與陪伴，
讓小印當您財庫的守門員，不再隨意亂花錢
教學特色
本身為獨立財務規劃顧問
不推銷任何金融商品
站在客觀且中立的立場
為您著想
誰適合這門課程
困於負債、存不到錢的人
有明確財務目標
(買房或創業等等)的人
想要財富自由
安穩退休的人
財務規劃流程
金錢整理流程
- 填單、匯款、加LINE
- 約「財務規劃行前面談」時間
- 於「財務規劃行前面談」報價
- 匯正式學費
- 提供財務作業
- 財務問診（2~3小時）
- 財務規劃報告書製作（1.5~2個月）
- 解說報告書（2~3小時）
- 個人財務系統建立的一年陪伴
內容
- 完全客製化（個人/家庭）
- 財務現況整體診斷與評估
- 全生涯財務藍圖
- 如何實踐財務目標
- 安穩退休的具體方案
- 現金流與收支整理
- 資產或負債整理
- 保單彙整與分析
- 個人財務系統建立的一年陪伴指導
感謝媽祖的信任跟推薦！
客戶回饋
透過小印的陪伴與財務規劃，終於一步步走向目標了，過程中自己會「試著每一天都當自己已經實現願望」，提醒自己活在已實現願望的感受及那樣頻率裡，好像真的能幫助顯化😂 這一路上得到很多人背後的支持，都讓我保持著希望～偶爾看看那時小印讓我抽的牌卡，也覺得能幫助補給信心🥰
接下來目標想跟小印一樣找到自己的天賦，用天賦幫助人～也想實現財富自由😊
常見問答
因為每人的狀況不同，花費的心力也不同，進而會影響學費價格，須支付面談費，以及做完小印交代作業後，進行 1小時的線上面談，再正式報價。
如果您對於您的財務目標沒有百分之百的確定性，想要透過完整的財務規劃來預先評估每筆存款及投資的效益，以及能不能完成您想要的財務目標，達成您想要的退休生活，都可以先來線上面談了解內容。
其實我覺得沒資產的人更應該要趕快做規劃，才能將未來每一筆收入跟支出都運用在刀口上，逐步踏實地讓自己累積財富。
很多人其實不是薪水太低，而是支出太多。當我們沒有訂好財務目標，訂好實際行動方案，就會像我以前一樣隨意亂花錢。但財務規劃書的全生涯財務藍圖將會明確讓您看到，接下來您需要每個月定期定額多少錢，累積生息資產，就有辦法達到您想要的目標以及退休規劃。
您是想要快退休時才來緊張後悔成為下流老人，還是要趁早趕快累積財富，過著輕鬆寫意提早退休的樂活人生呢？
一旦匯款完成便會開始進行，故不退費，請思考清楚再報名。
不需要準備任何財務資料喔！但要完成小印交代的作業。
因為在「行前面談」時，並不會給任何實質具體的建議，而是在這個時間讓我確認您對自身財務的想法以及目標，我再給予財務規劃的觀念以及規劃書內容，讓您確認內容是否切合您需求。
因為不了解全面的財務狀況就直接給建議，我覺得是一件很不負責任的事情，所以所有的具體建議得等正式付完學費費，透過2～3小時的財務問診，以及接下來1.5～2個月的規劃時間後才有辦法提出。
感謝學員純的心得
此次規劃的過程中對我最大的幫助是：
了解、聚焦自己想要的財務目標，並且明白以現在的財務狀況是否能達成這些目標，進而反思自己的收支及財務管理有哪些地方必須要調整改進。
覺得小印很棒的一點是，沒有對於我的財務目標有任何的質疑，讓我感覺到被尊重跟涵容：）
我在列思考自己的財務目標時，發現自己想要完成的事情有很多，一度自我懷疑，想說小印會不會覺得我太誇張或太貪心了？
以我現在的收支狀況，還想要做這麼多事，是不是太不切實際了？等等很多的自我懷疑跟批判
但第一次視訊會議時，小印跟我討論時，讓我感覺是很被接納跟同理的（甚至還講貓咪的部分講到哭，我自己也很意外，沒想到某些財務目標的背後有這些情緒跟意義）
看財務報告時，其實心情有點忐忑不安(因為自知財務目標眾多，很擔心整個報告上會直接被打個紅色大叉叉哈哈哈)，但好在慢慢跟小印諮詢聊完後，其實蠻慶幸自己有及早做了這個決定，能現在就開始認真了解自己的財務狀況（認清現實）
除了能重新思索人生許多目標的重要性及必要性外，也因為部分目標是與伴侶家人有關的，若想要做調整，也需要有個比較理性科學的依據去跟伴侶討論，覺得這部分讓我心裡也比較踏實（敢講？）一些XD
感謝小印的用心，目前也蠻期待接下來的發展的～
其實沒有想到自己的財務目標過多，會導致我必須去開源額外增加收入，內心有點抗拒跟害怕，有點像是對未知的不安全感，因為也不太確定自己能透過哪些方式增加收入，也不太能肯定發展斜槓能成功，會傾向先整理自己的收支，看能否再縮減開銷，然後同步好好思考面對上述需要增加收入的問題。
執行意願OK，畢竟都花錢做諮詢規劃了，就會認真執行看看（勇敢跨出舒適圈，當作闖關遊戲哈哈）而且有一年的陪伴時間，隨時有人可以問問題，我覺得很棒！！（我是個會在意很多小細節，會想打破砂鍋問到底的人哈哈）
我覺得金錢／財務問題對每個人都很重要，這實際上不只是關乎未來的人生規劃，也跟當下每一分一秒的生活決策／選擇息息相關，談錢或許很現實，但若好好規劃每一份金錢，好好運用的話，其實它也能幫助我們體驗更豐富的人生。
透過財務整理的過程，也是有個機會讓自己好好靜下心來，去思索到底哪些東西對自己是真正重要的，核心的價值觀有哪些，我覺得這才是財務整理當中的精隨。
去好好認識自己、了解自己，進而透過財務整理，幫助自己能夠走在自己想要的人生道路上，我相信每個人應該都會嚮往這樣的未來。
總之，覺得小印是一個很理性與感性兼備的人，會適時點醒你，但又是用很剛剛好溫柔的方式，會讓人很放心地訴說自己的想望與目標，諮詢過程不用怕覺得丟臉或心虛、不好意思等等，她完全承接得住的，是一個很專業又穩的財務顧問XD
願意推薦小印給大家！